はじめに｜「仮想通貨詐欺でも返金は可能なのか？」という疑問に回答します
近年、SNSや投資アプリを装った仮想通貨詐欺が急増しています。
当ランキングサイトにも、
「資金は返金できますか？」
「調査会社に依頼すると返金成功しますか？」
といった相談が非常に多く寄せられています。
――結論から言うと――
仮想通貨詐欺でも、状況によっては返金できるケースがあります。
ただし、すべてのケースが返金可能ではなく、
①手口
②送金経路
③初動のスピード
が返金の成否に大きく影響します。
本記事では、ランキングサイト編集部の中立的な立場から調査会社の対応の違いを比較しながら、仮想通貨詐欺の返金方法と注意点をわかりやすくまとめました。
仮想通貨詐欺は返金できる？結論：ケースによって可能性は分かれる
仮想通貨詐欺の返金は 「100%可能」と断言することはできません。
しかし、編集部の調査では 一定の条件を満たす場合は返金につながるケースも実際に存在します。
- 送金先が「中央集権型取引所（CEX）」
- トランザクション追跡で資金の流れが確認可能
- 初動が早く、高度な専門技術を持つ調査会社へ依頼行動できた
- 必要な証拠（スクショ、メッセージ）を保持している
- 資金がDEX（Uniswap 等）に送金された
- ミキサー・Tornado Cashなど匿名化技術が使われている
- 個人ウォレット間で高速に分散された
- 送金から1年以上期間が経ちすぎている
返金の可否は 送金してしまった資金がどこへ流れたかで決まります。
仮想通貨詐欺の代表的な手口と返金の難易度
編集部が多くの被害事例から整理した返金難易度は以下の通りです。
① 投資アプリ・高配当詐欺（返金可能性：中〜高）
特徴：
- SNSで知り合った人物や投資グループから誘導
- 偽の投資アプリやWebサイトへ案内
- 利益が出ているように見せて追加投資を要求
返金可能性：
→ CEXへ送金されているケースが多いため、凍結要請が有効。
② ロマンス詐欺（返金可能性：中）
特徴：
- マッチングアプリやInstagramで急接近
- 恋愛感情を利用して投資誘導
- USDT（テザー）で送金を求められるケース多数
返金可能性：
→ 追跡できるケースが多いが、送金先が海外CEX中心のため難易度はやや高め。
※海外取引所への凍結実績のある調査会社を選びましょう。
③ SNS（LINE・Instagram・X）誘導型詐欺（返金可能性：低〜中）
特徴：
- 「副業」「投資支援者」アカウントからメッセージ
- 偽カスタマーセンターに誘導
- CEXとDEXを混ぜた手口が多い
返金可能性：
→ 手口が複雑で、DEX経由の場合は難易度が上昇。
④ Giveaway・エアドロップ詐欺（返金可能性：低）
特徴：
- ETHを送ると倍にして返すと言われる
- ウォレット接続を求められ、盗難される
返金可能性：
→ 個人ウォレット・DEX使用が多く、返金は非常に困難。
仮想通貨詐欺の返金方法｜ランキングサイト編集部が中立的に整理
ここでは「被害者が取れる返金手段」を第三者目線でまとめます。
① トランザクション追跡で資金の流れを確認
返金の第一ステップは 資金がどこに流れたか確認すること です。
使われる代表的なツールは以下：
- Etherscan
- BSCScan
- Blockchair
※ブロックチェーン台帳を元にトランザクション追跡をする事は可能だが、一般ユーザーでは把握しきれないケースも多いため注意。
② 送金先の取引所へ凍結要請を行う
送金先が取引所アドレスだった場合
→ 凍結要請が有効な手段 です。
必要な情報：
- トランザクションID
- 被害状況（スクショ・チャット履歴）
- 本人確認情報
- 警察へすでに相談した事実（相談受理番号など）
取引所が事実確認を行い、 資金が犯罪に関連していると認められた場合、アカウント凍結が実施されます。
③ 警察に相談して被害届提出を目指す
返金の可否に関わらず、警察への相談は必須です。
ただし編集部が調べたところ、仮想通貨詐欺は被害届が受理されにくいケースもあります。
理由：
- 送金先が不明
- 詐欺アプリで実態不明
- 犯人特定が困難
それでも 相談受理番号は取引所凍結に必要となる場合がありますので必ず相談しましょう。
④ 弁護士に相談して返金手続きへ進む
弁護士ができること：
- 取引所への照会
- 凍結後の返還請求
- 民事・刑事手続きの代理
ただし、トランザクション追跡が不明瞭で資金の所在がわからない限り返金には至りません。
調査会社の対応を比較｜返金可否に影響するポイント
当サイト編集部が複数の調査会社を比較調査したところ、
返金の成功率は 「調査会社の対応範囲によって大きく変わる」 ことが分かりました。
調査会社Aタイプ（返金成功率が高い）
- 一次調査で全送金回数を調査する
- 調査後も取引所への凍結要請をサポート
- 被害者向けの証拠整理にも協力
- 国内外の取引所との対応経験が豊富
調査会社Bタイプ（返金成功率が低い）
- 一次調査で1〜2回分の送金しか見ない
- 調査報告書を出しただけで終了
- 凍結要請は依頼者任せ
- 経験不足で追跡が浅い
調査会社を選ぶ際のチェックポイント
- 調査範囲（送金回数すべてを調べるか）
- 調査後の対応の有無（凍結サポート）
- 実績（海外取引所の対応）
- 料金の透明性
返金を目指す際の注意点｜二次被害に要注意
仮想通貨詐欺の被害者は、さらに詐欺に遭いやすい状況にあります。編集部が警告したいのは次の3つ。
① 「返金を保証する」業者は100%詐欺
返金保証は法律上も不可能。
② LINEで突然連絡してくる“資金回収代行”
全て詐欺、連絡しない。
③ 調査費用の先払いを求める偽調査会社
証拠も見ずに高額請求 → 注意。
返金の可能性を高めるために今日できること
- 証拠（チャット・アプリ画面）の保存
- トランザクションを控える
- 被害状況を時系列で整理
- 信頼できる調査会社へ相談
- 警察への相談
返金につながるかどうかは 初動スピードが最大の鍵 です。
まとめ｜仮想通貨詐欺でも返金できるケースはある。まずは行動を
仮想通貨詐欺は返金が難しい案件が多いものの、送金先や資金の流れによっては返金につながるケースもあります。
ランキングサイトとしては、被害者が正しい手順で行動できるよう、今後も調査会社の動向と対応内容を継続して検証していきます。
